Otwarty Fundusz Emerytalny (OFE) - II Filar
Cel działalnosci: gromadzenie i inwestowanie srodków pieniężnych członków OFE z przeznaczeniem na wypłatę członkom funduszu po osiągnięciu przez nich wieku emerytalnego (kobiety-60 lat, mężczyzni-65 lat)
Zasady funkcjonowania: OFE mają osobowosć prawną. Są tworzone, zarządzane i reprezentowane w stosunkach z osobami trzecimi przez
Powszechne Towarzystwa Emerytalne (PTE) - podmioty prywatne działające w formie spółek akcyjnych.
Członkostwo w funduszu: istnieje obowiązek przynależnosci do funduszu dla każdej osoby objętej ubezpieczeniem społecznym urodzonej po 31 grudnia 1968 r. Osoby, które nie wybrały funduszu są przypisywane do funduszu w drodze losowania, które organizuje ZUS. Z losowania wyłączone są 3 największe fundusze emerytalne, w tym
Commercial Union OFE - Numer 1 na liscie
Losowanie OFE: Odbywa się dwa razy w roku, ostatniego dnia roboczego stycznia i lipca. Osoby, które otrzymały wezwanie z ZUS do wyboru OFE aby uniknąć losowania muszą podpisać umowę odpowiednio do
10 stycznia lub 10 lipca.
Wielkosć OFE - liczbę osób które już dokonały wyboru.
Bezpieczeństwo - bezpieczeństwo inwestycji.
Zyski - długoterminowe wyniki inwestycyjne.
Obsługę - zakres oferowanych usług dla klienta.
Skutecznosć pracy PTE - normy ISO, rachunki ze składką.
Opłaty pobierane przez PTE (dla osób obecnie przystępujących do OFE).
